Gayrımenkul sektöründe kitle fonlaması
Güncel Gayrimenkul Kitle Fonlaması
JOBS Yasası’ndan önce, gayrimenkul yatırımcıları gayrimenkule yalnızca fiziksel bir mülk satın alarak veya gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO’lar) yatırım yaparak yatırım yapabilirdi. Bununla birlikte, kitle fonlaması, gayrimenkul yatırımı için yepyeni bir yöntem açtı.
Gayrimenkul kitle fonlaması, bir yatırımcının bir mülkü satın alıp hissedar olabilmesi anlamında öz kaynak kitle fonlamasına çok benzer. Yatırımcının mülkün tamamını satın almasına gerek yoktur. Bunun yerine, yatırımcı gayrimenkul yatırımından elde edilen karın bir kısmını kazanabilir. Örneğin, binanın kira gelirinden veya binanın satışından elde edilen gelir yatırımcılara ödenecektir.
Akredite olmayan yatırımcılar için gayrimenkul kitle fonlamasının faydalarından biri, genellikle gerekli olan düşük minimum yatırım tutarlarıdır. Bazı durumlarda, yatırımcılar gayrimenkulde 5.000 $ karşılığında hissedar olabilirler.
Ayrıca, gayrimenkul kitle fonlaması, yatırımcıların bir hisse senedi portföyüyle ilişkili riski azaltmasına yardımcı olabilir. Başka bir deyişle, gayrimenkul kitle fonlaması, yatırımcıların yatırım portföylerindeki riski, fonlarının tamamını hisse senedi piyasasında bulundurmayarak çeşitlendirmelerine yardımcı olur.
Gayrimenkul kitle fonlaması, finansal portföyünüzü çeşitlendirmenin giderek daha popüler hale gelen yeni bir yoludur. Her yaştan ve yatırım ilgisine sahip yatırımcılar arasında popülerdir. Kitle fonlaması, bir grup olarak mülk (veya mülk payı) satın almak için paranızı diğer yatırımcılarla çevrimiçi olarak bir araya getirmenize olanak tanır.
Gayrimenkul kitle fonlaması, gayrimenkul yatırımlarından yararlanarak varlıklarınızı çeşitlendirmek için çekici bir yol sunar. Servetinizi büyütmenizi veya oluşturmanızı ve minimum ön yatırımla mülk sahipliği ve kiralama dünyasına başlamanızı mümkün kılar .
Bir çevrimiçi yatırım biçimi olarak emlak kitle fonlaması hakkında daha fazla bilgi edinin , finansal varlıklarınızı oluşturmanın veya büyütmenin neden kullanışlı bir yolu olduğunu öğrenin ve internette kontrol etmek için en iyi kitle fonlaması web sitelerinden bazılarını keşfedin.
Gayrimenkul Kitle Fonlaması Nedir?
Crowdfunding , genel halktan yeni girişimlerin finanse edilmesine yardımcı olmak için para veya başlangıç sermayesi ile katkıda bulunmasını ister. Bu çevrimiçi bağış toplama biçimini kullanarak, potansiyel yatırımcılara açık çağrılar, olası yatırım fırsatlarının yanı sıra web sitelerinde yayınlanır ve kavramların doğrudan günlük internet kullanıcılarına sunulmasına olanak tanır.
İlgili yatırımcılar, toplu olarak diğer yatırımcılardan sağlanan bir sermaye havuzuna katkıda bulunur. Toplanan paraları, mevcut veya olası gayrimenkul yatırımları için finansal destek sağlar. Bu tür fırsatlar, konut veya ticari mülkler olabilir ve yeni konut, perakende veya ofis alanı geliştirmeyi veya mevcut mülklerin bir kısmında kısmi mülkiyeti içerebilir. Yatırımcılar, bu tür gayrimenkul fırsatlarını keşfetmekle ilgilenebilir çünkü:
- Varlıkları ve yatırım portföyünü çeşitlendirmek için bir şans
- Geleneksel gayrimenkul yatırımlarına kıyasla düşük başlangıç sermayesi gereklidir.
- Paylaşılan maliyet yapısı, finansörlerin erişebileceklerinden daha büyük mülk varlıklarına yatırım yapmalarını sağlar.
- Mülkiyetle ilgili riskler birden fazla risk arasında bölünmüştür.
- Yeni veya özel erişim sunar
- Yatırımcılar, konutun yanı sıra ticari gayrimenkul veya gayrimenkul portföyü tutabilirler.
- Bir mülkün bakımı ve bakımına yatırımcı katılımı olmadan emlak piyasasına maruz kalma imkanı sunar .
- Bir ipotek almaya hak kazanmanız veya düzenli ödemeler yapmanız gerekmez.
- Sahiplerin mülk ve varlıklarla kredileri garanti etmesini gerektirmez .
Kitle Fonlaması Gayrimenkulde Nasıl Çalışır?
Yatırım amaçlı gayrimenkul satın almak, servetlerini biriktirmek veya büyütmek isteyen kişiler arasında yaygın ve oldukça popüler bir faaliyettir. Geleneksel gayrimenkul edinimi, genellikle müstakbel mülk sahiplerinin bir banka veya kredi birliği gibi bir kredi sağlayıcıdan ipotek almasını gerektirir. Bir ipotek kredisi tipik olarak büyük bir ön ödeme gerektirir ve alıcının yinelenen faturalar biçimindeki rutin harcamaları karşılamasını gerektirir. Alıcılar, bir mülkün veya diğer yatırım amaçlı gayrimenkullerin sürekli bakımını üstlenmeli, bakım ve kamu hizmetleri için ödeme yapmalı ve yıllık emlak vergilerini ödemelidir .
Öte yandan, gayrimenkul kitle fonlaması, yatırımcıları gayrimenkul yatırımlarını finanse etmek için çevrimiçi finansal teknoloji (fintech) veya kitle fonlaması sitelerini kullanarak – bir kerelik veya sürekli kar elde etme amacıyla – paralarını bir araya getirmeye davet ediyor.
Bu internet destekli yatırım çözümlerine başlamak için genellikle birkaç yüz dolar yeterlidir. Para genellikle , çeşitli gayrimenkul yatırımlarının sahibi ve işletmecisi olan holding şirketleri olarak etkin bir şekilde hizmet veren gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO’lar) ve benzeri finansal araçlara ödenir . Mülkler evler, apartman daireleri, apartman daireleri , perakende alanı, alışveriş merkezleri, oteller, ofisler ve daha fazlası olabilir . Halka açık birçok GYO’nun aksine, kitlesel fonlamalı yatırımlar genellikle özel olarak yapılır. Bu GYO’lar ayrıca yatırımcılara temettü olarak düzenli kazanç ödeme eğilimindedir.
Crowdfunding Gayrimenkul Yatırımcılar İçin Neden Yararlıdır?
Kitle fonlaması yapan emlak sağlayıcıları, yatırımcılara, aksi takdirde genel izleyiciler tarafından kullanılamayacak olan özel piyasa mülk yatırımlarına erişim sunabilir. Kitle fonlaması yapılan yatırımlar, halka açık GYO’lardan daha yüksek getiri sağlama eğiliminde olduğundan, bu yatırımlarla ilişkili genellikle daha yüksek bir risk derecesi vardır.
Arkanıza para koymayı düşündüğünüz herhangi bir özel yatırım holdinginde olduğu gibi , araştırmanızı ve ödevlerinizi önceden yapmanız ve finansal olarak kendinizi fazla büyütmemeniz önemlidir.
Gayrimenkul kitle fonlaması, zenginlik yaratmanın birincil yolu olarak hizmet etmek yerine, genellikle hisse senetleri, tahviller ve diğer öz sermaye varlıklarını içeren genel dengeli bir finansal yatırım portföyünü korurken finansal varlıkları genişletmek ve çeşitlendirmek için kullanılır .
Bazı kitlesel fonlama sitelerinin genel yatırımcılara açık olduğunu unutmayın. Diğerleri, potansiyel yatırımcıların katkıda bulunmak için akredite yatırımcılar olarak nitelendirilmesini isteyebilir. Akredite yatırımcıların yıllık geliri 200.000 doların üzerinde veya net değeri 1 milyon doların üzerindedir.
Gayrimenkul Kitle Fonlamasının Artıları ve Eksileri
Herhangi bir gayrimenkul yatırımında olduğu gibi, gayrimenkul kitle fonlamasının da iniş çıkışları vardır. Kitle fonlaması yapılan bir emlak projesine fon ayırmadan önce, kitle fonlaması sağlayan siteler ve yatırımlarla ilgili avantaj ve dezavantajları göz önünde bulundurun.
Artıları
- Tipik olarak geleneksel gayrimenkul yatırımlarından daha fazla temettü öder
- Mülk sahiplerinin finansal portföylerini çeşitlendirmesine ve genişletmesine olanak tanır
- Eşsiz gayrimenkul projelerine ve fırsatlarına erişim sunar
- Mülk sahiplerinin ve ev sahiplerinin sıklıkla karşılaştığı birçok yaygın endişeyi ortadan kaldırır
- Geleneksel bir emlak girişimine kıyasla minimum peşin ve devam eden yatırım
Eksileri
- Kitle fonlaması platformları, yatırımcılardan yönetim veya danışmanlık ücreti talep edebilir.
- Varlıklarınız kolayca satılamaz veya hızla elden çıkarılamaz.
- Katılımcılar, elde ettikleri temettüler üzerinden vergi ödemek zorundadır.
- Nispeten yeni bir yatırım teklifi olarak, birçok platform ve proje,
- Bazı platformlar, yatırımcılarının katılmadan önce akredite yatırımcılar (nispeten iyi sermayeli) olmalarını gerektirebilir.
En İyi Gayrimenkul Kitle Fonlama Siteleri
Gayrimenkul kitle fonlaması sitelerindeki son patlama, ilgi ve tanıtım göz önüne alındığında, birçok yeni şirket ve pazara girenler dahil olmak üzere birçok firma yatırım dolarınız için rekabet ediyor. Ve iki platform eşit yaratılmamıştır. Her site, yatırımlarınızı sürdürmek ve takip etmek için benzersiz özellik seti, fırsatlar, potansiyel yatırım getirisi ve araç paketi sunacaktır.
Unutmayın , emlak kitle fonlaması nispeten yeni bir yatırım şeklidir. Yatırım yapmadan önce araştırma yapmak, kullanıcı yorumlarını ve geri bildirimlerini derinlemesine incelemek ve her bir çevrimiçi satıcıyla ilgili artıları ve eksileri tartmak faydalıdır.
Gayrimenkul kitle fonlaması fırsatlarına erişim sunan bazı popüler veya köklü sitelerin bir listesi :
Fundrise,
Fundrise, yatırımcıların (hatta akredite olmayan yatırımcıların) emlak kitle fonlamasına hızla başlamasına ve diğer yatırımcılarla ekip kurarak hem konut hem de ticari mülkleri satın almaya başlamasına olanak tanır. Yatırım yaptığınız para GYO’larda toplanır ve mülk satın almak, arazi satın almak, gayrimenkul geliştirmek ve özel gayrimenkul anlaşmaları yapmak için kullanılır.
Kullanımı kolay, sezgisel web sitesi, çevrimiçi gayrimenkul yatırım sürecini ulaşılabilir hale getirir. Ancak, Fundrise’ın sunduğu özel sektör yatırımlarının oldukça likit olmayabileceğini ve büyük ölçüde uzun vadeli yatırımcılara hitap edebileceğini unutmayın. Bu fırsatların spekülatif doğası göz önüne alındığında, herhangi bir yatırım için önceden gerekli özeni göstermeniz çok önemlidir.
RealtyMogul
RealtyMogul, hem akredite olmayan hem de akredite yatırımcılara, yatırımcıların yatırım dolarlarını bir dizi gayrimenkul varlığına yaymalarına olanak tanıyan çeşitli GYO’lar dahil olmak üzere ticari gayrimenkul yatırımlarına ve bireysel mülklere erişim sunar.
Minimum yatırım tutarı 5.000$ civarındadır ve ücretler bireysel yatırım araçları arasında büyük farklılıklar gösterebilir. Yüksek getiri oranları arıyorsanız, emlak kitle fonlaması devi bunu sağlamayı hedefliyor. Ayrıca, akredite yatırımcılara 1031 borsaya (mülk satışlarından sermaye kazancı vergisini ertelemenize yardımcı olan yatırımlar) erişim sağlar.
CrowdStreet
CrowdStreet, en iyi bilinen emlak kitle fonlaması sitelerinden biridir. Akredite yatırımcılara, yüksek yatırım getirisi sağlamayı amaçlayan ticari gayrimenkul projelerine erişim sağlar. CrowdStreet ayrıca mali katkı talep eden geliştiriciler hakkında geçmiş ve referans kontrolleri yaparak yatırımcılar için minimum durum tespiti sağlar.
Fonlara (çeşitli gayrimenkul projelerini barındıran) veya bireysel mülklere yatırım yapmak istiyor olun, birçok teklif minimum 25.000 $ yatırım gerektirir . Yatırım yaptığınız herhangi bir para likit olmayabilir ve birkaç yıl dokunulmadan kalabilir.
Yieldstreet
Anaparanızı korumaya yardımcı olan varlıklarla desteklenen çeşitli özel olarak yapılandırılmış anlaşmalara yatırım yapmak istiyorsanız (bu, temerrüde düşme durumunda olası yatırımcılara küçük bir güvence sağlayabilir) – Yieldstreet yardımcı olabilir.
Büyük ölçüde akredite yatırımcıları hedef alan Yieldstreet, konut veya ticari mülk varlıklarının bir kısmına sahip olmak yerine gayrimenkul finansman araçlarına kitle fonlaması için bir yol sunuyor. En az 1.000 $ yatırım yapmak isteyen akredite olmayan yatırımcılar, platformda pasif gelir getirici fırsatlar bulabilir.
Sadece emlak kitle fonlamasına ayak uydurmak istiyorsanız , site ayrıca 6 aydan 5 yıla kadar değişen yatırım fırsatları sunuyor.
EquityMultiple
Minimum 5.000 $’lık bir yatırım gerekmesine rağmen, EquityMultiple (gayrimenkul yatırımını basit, şeffaf ve günlük yatırımcılar için daha erişilebilir hale getirmeyi amaçlar), özel olarak yönetilen ticari holdinglere yatırım yapmanıza olanak tanır. Gayrimenkul yatırım fırsatları arasında ofis alanları, destekli yaşam tesisleri, oteller, veri merkezleri ve daha fazlası yer alabilir.
Akredite yatırımcılara açık olan minimum yatırımlar 10.000$ ile 40.000$ arasında ve 6 ay ile 10 yıl veya daha fazla arasında değişebilir. Yeni fırsatlara maruz kalma oranınızı ve genel anlaşma akışınızı artırmak isteyen zengin bir yatırımcıysanız, EquityMultiple ilk uğrayacağınız liman olabilir
GEOLN.COM kitle fonlamasının koşulları Kitle fonlaması modelini kullanarak gayrimenkul edinmeye ilişkin temel şartlar ve koşullar. Nesne arama prosedürü, uluslararası emlak arama motoru GEOLN.COM üzerinde gerçekleştirilir, burada tüm gayrimenkuller zaten kontrol edilmiş ve toplu yatırım için nesneler seçilmiştir. İşlemin hukuki desteği GEOLN.COM uzmanları tarafından yürütülmektedir. Her bir yatırımcının genel mali fona katkıda bulunduğu miktar, geliştirici veya satıcı tarafından belirlenen miktardır. Her mal sahibi yılda 20 gün dairede yaşayabilir. Program döngüsel olarak hazırlanır, tüm nüansları yöneticinizle veya WWW.GEOLN.COM’da yayınlanan proje sayfasında koordine edin. İkamet günleri, kişisel bir çevrimiçi hesap aracılığıyla diğer sahiplerle anlaşarak değiştirilebilir. Bunu yapmak için, diğer mal sahibi tarafından seçilen süre için bir takas talep etmeniz gerekir. Size verilen 20 gün boyunca dairelerde yaşayamayıp kiralayabilirsiniz. Size tahsis edilen yılın 20 günü tek başınıza daire kiralayabilir, kişisel kazanç elde edebilirsiniz. Diğer daire sahiplerinin izni olmadan hissenizi istediğiniz zaman satabilirsiniz. Maddi hasar durumunda, bu süre zarfında dairede yaşayan mal sahibi tarafından zarar tazmin edilir. Diğer durumlarda, yönetim şirketi mülkün bakımından sorumludur. Yönetim şirketi bakım ve elektrik faturalarını öder, para kira gelirinden alınır. Her mal sahibi, kalış süresi boyunca bağımsız olarak – ya resepsiyonda ya da 1 metrekare başına 50 sent oranında çevrimiçi bir hesap aracılığıyla hizmet masraflarını öder.
Kaynak: https://geoln.com/tr/faq-global/how-does-crowdfunding-in-real-estate-work © GEOLN.COM